授信工作严重不审慎……安徽多家银行被罚

发布日期:2021-07-30 08:48   来源:未知   阅读:

  因为超额度办理票据转贴现业务、借贷搭售保险产品、向借款人转嫁抵押登记费、授信工作严重不审慎等问题,马鞍山农商行、中国银行马鞍山分行、中信银行合肥分行、中国银行肥东支行、民生银行合肥滨湖春天社区支行、平安银行合肥分行等多家银行被罚。具体如下:

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕61号)显示,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,中信银行股份有限公司合肥分行被罚款145万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕62号)显示,沈和祥时任中信银行合肥分行授信业务管理部负责人,对该行向项目资本金不到位的项目发放房地产开发贷款、向经营性物业贷款风险分类不准确不及时的违法行为承担责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,沈和祥被处警告处罚。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕63号)显示,叶永刚时任中信银行合肥望江西路支行行长,对中信银行合肥分行向项目资本金不到位的项目发放房地产开发贷款的违法行为承担责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,叶永刚被警告并处罚款5万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕64号)显示,杜强时任中信银行合肥长江路支行行长,对中信银行股份有限公司合肥分行授信工作严重不审慎的违规行为承担责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,杜强被警告并处罚款6万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕65号)显示,中信银行股份有限公司合肥滨湖支行违反固定资产贷款资金支付管理规定,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,该行被罚款25万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕68号)显示,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,中信银行安庆分行被罚款50万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕69号)显示,方维时任中信银行安庆分行公司一部总经理助理,对部分贷款资金用于合同约定以外的用途、部分贷款资金违反固定资产贷款资金支付管理与控制规定等违规行为承担责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,方维被警告并处罚款5万元。

  皖银保监罚决字〔2020〕70号显示,潘佳时任中信银行安庆分行公司三部副经理(主持工作),应对授信调查报告内容严重失实、部分贷款资金用于合同约定以外的用途等违规行为承担责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,潘佳被警告并处罚款6万元。

  马鞍山银保监分局行政处罚信息公开表(马银保监罚决字〔2020〕9号)显示,违反“双录”规定,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,中国银行股份有限公司马鞍山分行被罚款28万元人民币。

  王剑时任中国银行股份有限公司马鞍山分行花山支行行长,对中国银行股份有限公司马鞍山分行花山支行违反“双录”规定的违规行为负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,王剑被处警告处罚。

  马鞍山银保监分局行政处罚信息公开表(马银保监罚决字〔2020〕10号)显示,陈立华时任中国银行股份有限公司马鞍山分行马钢支行行长,对中国银行股份有限公司马鞍山分行马钢支行违反“双录”规定的违规行为负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,陈立华被处警告处罚。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕4号)显示,中国银行股份有限公司肥东支行向借款人转嫁抵押登记费,依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条,该行被罚款人民币二十五万元。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕5号)显示,王硕时任中国银行股份有限公司肥东支行个贷客户经理,对该行向借款人转嫁抵押登记费的行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,王硕被处警告处罚。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕6号)显示,吴天放时任中国银行股份有限公司肥东支行个贷客户经理,对该行向借款人转嫁抵押登记费的行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,吴天放被处警告处罚。

  宣城银保监分局行政处罚信息公开表(宣银保监罚决字〔2020〕3号)显示,中国邮政储蓄银行股份有限公司宣城市分行贷后管理不到位,导致部分信贷资金未按合同约定用途使用。依据《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第八项;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项;《中国银保监会行政处罚办法》第八条第四项,该行被罚款人民币40万元。老奇人高手论坛

  淮南银保监分局行政处罚信息公开表(淮南银保监罚决字〔2020〕15号)显示,中国邮政储蓄银行股份有限公司淮南市分行代客操作,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,该行被罚款二十五万元。

  淮南银保监分局行政处罚信息公开表(淮南银保监罚决字〔2020〕16号)显示,王彬时任中国邮政储蓄银行股份有限公司淮南市分行个人金融部业务管理(综合)岗工作人员,对该行代客操作的违法行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,王彬被处警告处罚。

  淮南银保监分局行政处罚信息公开表(淮南银保监罚决字〔2020〕12号)显示,因违规代理销售,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国邮政储蓄银行股份有限公司凤台县中山路营业所被罚款二十三万元。

  淮南银保监分局行政处罚信息公开表(淮南银保监罚决字〔2020〕13号)显示,刘丽自2020年5月15日 起担任中国邮政储蓄银行股份有限公司凤台县中山路营业所负责人,对该营业所存在的违规代理销售的违法行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,刘丽被处警告处罚。

  淮南银保监分局行政处罚信息公开表(淮南银保监罚决字〔2020〕14号)显示,刘欣在2018年8月14日至2020年5月15日担任中国邮政储蓄银行股份有限公司凤台县中山路营业所负责人,对该营业所存在的违规代理销售的违法行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,刘欣被处警告处罚。

  马鞍山银保监分局行政处罚信息公开表(马银保监罚决字〔2020〕6号)显示,安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司存在超额度办理票据转贴现业务、未按照授信条件签发银行承兑汇票的行为。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,马鞍山农商行被罚款60万元人民币。

  马鞍山银保监分局行政处罚信息公开表(马银保监罚决字〔2020〕7号)显示,赵文时任安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司资产营运管理部总经理,对安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司超额度办理票据转贴现业务的违规行为负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,赵文被处警告处罚。

  马鞍山银保监分局行政处罚信息公开表(马银保监罚决字〔2020〕8号)显示,陈俊杰时任安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司授信审批部副总经理,对安徽马鞍山农村商业银行股份有限公司未按照授信条件签发银行承兑汇票的违规行为负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项,陈俊杰被处警告处罚。

  芜湖银保监分局行政处罚信息公开表(芜银保监罚决字〔2020〕10号)显示,办理不具备资质的同业理财业务,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,安徽无为农村商业银行股份有限公司被罚款人民币40万元。

  芜湖银保监分局行政处罚信息公开表(芜银保监罚决字〔2020〕11号)显示,林军作为无为农商行时任副行长,对于办理不具备准入资质的同业理财业务负直接管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,林军被处警告处罚。

  亳州银保监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕32号)显示,不按照规定提供报表、报告等文件、资料;提供不真实的非现场监管报表,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、四十七条,涡阳农商行被罚款30万元人民币。

  亳州银保监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕33号)显示,贾媛媛时任涡阳农商行普惠信贷部经理助理,对提供不真实的非现场监管报表违规事项负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,贾媛媛被处警告处罚。

  亳州银保监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕34号)显示,王璐君时任涡阳农商行授信管理部审查岗,对不按照规定提供报表、报告等文件、资料违规事项负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,王璐君被处警告处罚。

  亳州银保监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕35号)显示,不按照规定提供报表、报告等文件、资料,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条,蒙城农商行被罚款10万元人民币。

  亳州银监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕36号)显示,孙中标时任蒙城农商行业务管理部经理,对不按照规定提供报表、报告等文件、资料违规事项负有直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,孙中标被处警告处罚。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕7号)显示,安徽肥东农村商业银行股份有限公司磨店支行向不符合条件的借款人发放信用贷款,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,该行被罚款人民币二十五万元。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕8号)显示,张萌时任安徽肥东农村商业银行股份有限公司磨店支行客户经理,对该行向不符合条件的借款人发放信用贷款的违法行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,张萌被处警告处罚。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕9号)显示,张飞时任安徽肥东农村商业银行股份有限公司磨店支行客户经理,对该行向不符合条件的借款人发放信用贷款的违法行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,张飞被警告并罚款人民币五万元。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕10号)显示,陈中华时任安徽肥东农村商业银行股份有限公司磨店支行会计主管兼委派会计,对该行向不符合条件的借款人发放信用贷款的行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,陈中华被警告并罚款人民币五万元。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕11号)显示,曹亚雄2016年4月18日至2020年2月24日期间任安徽肥东农村商业银行股份有限公司磨店支行行长,对该行向不符合条件的借款人发放信用贷款的行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,曹亚雄被警告并罚款人民币六万元。

  巢湖银保监分局行政处罚信息公开表(巢银保监罚决字〔2020〕12号)显示,周磊自2020年2月24日至今任安徽肥东农村商业银行股份有限公司磨店支行行长,对该行向不符合条件的借款人发放信用贷款的行为承担直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,周磊被警告并罚款人民币六万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕46号)显示,台湾六合彩快报网,代销信托产品未进行录音录像,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,中国民生银行股份有限公司合肥滨湖春天社区支行被罚款 20万元。

  中国银保监会安徽监管局行政处罚信息公开表(皖银保监罚决字〔2020〕45号)显示,中国平安银行股份有限公司合肥分行借贷搭售保险产品,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项,该行被罚款35万元。

  亳州银保监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕30号)显示,未经任职资格审查高管实际履职,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,涡阳湖商村镇银行被罚款20万元人民币。

  亳州银保监分局行政处罚信息公开表(亳银保监罚决字〔2020〕31号)显示,丁萍时任涡阳湖商村镇银行副行长,对未经任职资格审查高管实际履职违规事项负有直接管理责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,丁萍被处警告处分。

  池州银保监分局行政处罚信息公开表(池银保监罚决字〔2020〕5号)显示,池州贵池民生村镇银行存在贷前调查不尽职,贷后管理不到位、资金流向监测不力的问题。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,池州贵池民生村镇银行被罚款三十万元。

  池州银保监分局行政处罚信息公开表(池银保监罚决字〔2020〕6号)显示,李霄霄时任池州贵池民生村镇银行乌沙支行市场部主任及信贷团队负责人,应对该行贷前调查不尽职,贷后管理不到位、资金流向监测不力的违法、违规行为负直接责任。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,李霄霄被处警告处罚。